民生银行淮安分行全面提升依法合规管理水平

　　为全面加强依法合规文化建设，民生银行淮安分行按照总行、南京分行依法合规整改年、法治能力提升年工作要求，紧紧围绕战略转型与风险管理提升，不断夯实依法合规建设基础，培育依法合规文化氛围，在提升依法合规理念、促进依法合规经营管理、塑造法治文化品牌等方面取得了良好成效，树立起依法合规的良好品牌形象。

　　抓思想建设 提升合规理念

　　民生淮安分行坚持以法治合规文化理念为引领，坚定不移推进依法合规经营管理，持续开展文化培育，让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，稳步推进依法合规经营深入人心。

　　为了提升每一位员工的依法合规意识，民生银行淮安分行通过精细化分层施教，开展系列合规文化培育活动，有效提升了活动的效果。一方面由管理人员带头学法讲法，充分发挥领导干部在合规文化培育过程中的带头模范作用，从一把手做起，领导班子成员带头观看法治宣传视频和警示教育片，引领全体员工坚守合规思想，保证合规经营各项工作落实到位，充分发挥合规经营在银行经营中的作用；紧密围绕“合规创造价值 合规助力发展"活动主题，开展"行领导讲案例"合规巡讲系列活动，带队开展合规案例和法律风险底线巡讲，提升全行员工对合规风险识别和防控的技能。

　　另一方面，常态化、全覆盖开展员工法治培训，围绕业务岗位法治能力履职需求，并结合《九民会议纪要》和《民法典》等新规新政，以及个人信息保护等时事热点，组织开展公司、零售、消费者权益保护等业务法治知识培训；定期推送《内控合规暨法治民生简报》和《合规提示书》，不断提升全辖员工在业务操作过程中的合规意识。

　　加强风险排查 强化行为管控

　　银行的发展是与风险相伴而生的，加强风险防控，严守依法合规经营是建设合规文化的核心。同时，坚持合规文化建设使得风险防控长效机制的建立成为了可能。民生银行淮安分行自成立以来，始终坚持秉承合规创造价值、合规也是生产力的理念，逐步将依法合规意识融入到业务发展中，使依法合规成为经营发展的生命线，也为民生银行经营理念和制度的贯彻落实带给强有力的依托和保证。

　　为进一步完善员工风险预警防范工作，民生银行淮安分行采取多种方式规范员工行为管理，提升整体风险防控水平。组织开展员工道德风险、廉洁风险、员工经商办企业和外部兼职等多项风险排查工作，逐步钩织全方位风险排查的防护网；建立员工个人重要事项报告制度和家访谈心制度，多渠道、多方位了解员工，及时掌握员工思想动态，帮助解决员工在工作或生活中遇到的困难。建立异常行为排查制度，加强对员工异常行为的监控力度，通过强有力的异常行为排除监控有效提升道德风险及案件风险得到防范力度。

　　抓问题整改 建立长效机制

　　民生银行淮安分行高度重视依法合规整改年活动，建立健全整改实施与管理机制，全面提升全行依法合规经营意识与能力。建立内控合规专员队伍，明确要求其承担本条线内控合规管理的具体工作，落实各机构履行合规文化传导、合规制度贯彻落实、合规检查整改的责任。通过以点带面的形式，全面推动分行法治合规风险管理工作。

　　风险底线不可越，合规底线不可碰，道德底线不可破。淮安分行通过不断完善各项内控合规检查、反洗钱管理、合规问责、考核等内控合规重要制度建设，稳步推进各项检查工作有序开展，增强了规章制度的执行与监督防范案件意识。但是，对于规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。为此，淮安分行对检查中发现的问题，确保做到迅速处理、深刻反思，在严格落实纠偏整改的基础上进行全面深入整改，挖掘问题背后的深层次原因，做好制度流程优化和管理改进提升，逐步建立完善制度执行与问题整改的长效机制。

　　抓法治宣传 塑造文化品牌

　　为进一步营造和构建和谐金融环境，民生 银行淮安分行以网点为依托，持续开展金融消费者教育和金融知识普及工作。开展防范非法集资、3·15金融消费者权益日、国家安全教育日、普及金融知识、守住"钱袋子"等一系列宣传活动，有力提升了法治宣传的覆盖面与影响力，进一步塑造了民生法治文化品牌。

　　一方面，依托网点主阵地，在厅堂、LED屏、电子显示屏等醒目位置播放宣传海报。利用客户等待的时间，所辖四个支行在厅堂等候区利用白板和折页生动给等待区客户开展防范电信网络诈骗、个人信息保护、理财知识、支付安全等金融知识宣传微沙活动，增强金融消费者风险防范意识。另一方面，开展多样化线上宣传教育，传播消保品牌。通过微信、微博、抖音、短信等方式开展金融知识科普贴宣传，增强金融消费者的自我保护意识和责任承担意识。

　　民生银行淮安分行在转型发展过程中将不断深入推进合规文化建设，通过扎实的工作正确处理好合规与发展的关系、合规与创新的关系，全面提升全行员工的依法合规意识，使依法合规经营管理的法治理念深入人心，为推动分行各项业务稳健发展提供坚实保障。（民淮宣）

编辑：彭稞